“浙江传奇非法吸存被立案 涉案金额达2.8亿”

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经记者徐杰实习记者沈滘浙江杭州摄影报道

快速发展的p2p理财平台频繁面临风险。

近日，浙江知名p2p理财平台——浙江传奇投资有限企业(以下简称浙江传奇)，资金链断裂岌岌可危，众多投资者来家追钱的新闻传遍全球。

《每日经济信息》记者从杭州警方获悉，由于浙江传奇涉嫌非法吸收公共存款，目前该公司主要负责人郑玉莲和叶晓军两名被杭州市下城经侦大队作为主要犯罪嫌疑人采取了刑事拘留强制措施，案件的深入调查工作还在进行中。

据该企业多名员工介绍，目前浙江传说事件涉及顾客约800多人，涉案金额为2.8亿元。 郑、叶两人名下的传奇投资和另一家关联企业上海莱璞资产管理有限企业杭州分企业(以下简称“莱璞资产”)被警方扣押。

你欠了5000万元的债吗？ /

10月26日正好是周末，杭州大厦c座的坤坤和商务中心依然人来人往，但和几天前相比干净了很多。

“从21日下午到前天，来寻找传说中的投资者的人几乎都堵在大厅里。 ”某坤和商务中心物业向《每日经济信息》记者表示，10月21日和22日两天，为了维持秩序，大楼物业工作人员几乎全员出动，准备了写有下城区经侦大队地址的备忘录发给投资者们。

来到大楼的17层和25层，这里是浙江传说及其关联企业的莱佛士资产杭州分企业的所在地。 通过玻璃门可以看到，“浙江省领域要点推荐优秀企业品牌单位”的奖牌依然摆在迎宾柜台的显眼位置。

大门已经贴上了警察的贴纸，这两家企业于22日中午被警察扣押。 贴纸方在警方通知中表示:“传说中的投资和许可投资访问者请到下城区的侦查大队……需要携带身份证、合同、收款证明。”

一位同样在坤坤和商务中心工作的投资业人士说，浙江传奇从去年4月开业到现在大约一年半，“我们刚上传的时候就知道了，当时的业绩在杭州整个p2p领域都可以算。 ”并告诉记者。

曾经业绩辉煌，但一夜之间倒塌了。 浙江传说出了什么问题？ “据当天的老板说，今年企业向顾客借了5000万元。 对方答应银行放贷三个月还款，但借款到期后，客户未能如期从银行获得贷款，资金链断裂。 ”

一位传奇投资者的中层员工在事发当晚( 21日)承认，郑玉莲等人从9月开始就存在企业资金问题，并表示:“谣言损失的资金早就耗尽了，借了1000多万高利贷。” 那天几乎一夜没睡，在大家的逼迫下，企业主承认资金链有问题。

销售对象主要是老年人/

工商资料显示，浙江传说成立于年4月12日，注册资本5000万元，法人代表为郑天杰，投资者为郑青华和郑天杰两个自然人。

另一方面，浙江浦江江南红管业有限企业(以下简称“江南红管业”)于2009年7月注册，注册资本7150万元，自然人股东为叶晓军、郑玉莲、法定代表人叶晓军。 关联企业莱璞资产于年1月注册，注册资本5000万元，自然人股东为叶晓军、郑玉莲、法定代表人郑玉莲。

据企业网站消息，浙江传说的社长是郑玉莲。 《每日经济信息》记者表示，在这些人物中，叶晓军和郑玉莲是夫妻，郑玉莲和郑天杰是姐弟。 内部人士表示，实际上，平时管理这三家企业的主要控制者人均为叶晓军和郑玉莲夫妇。

据相关财富管理老手介绍，浙江传说在浙江p2p领域取得了领先的业绩，但仔细了解后发现，该企业的风控能力存在较大问题。 “首先，传说中的投资股东不过是两个自然人，资金周转能力有限。 其次，企业有业绩为王的管理体制，最近的销售人员只需要经过两天的简单培训，就很快“向外开店”，与之形成鲜明对比的以手头宽裕的中老年人为主。 ”

其他业内人士也表示，与“小散”的以老年顾客为中心的销售模式相比，浙江传说是“业内未提倡的方法”。

“资金问题本来就很大，其5000万元借款只是个交易，直接关系到资金链的断裂。 ’该中层人士表示，目前企业已被公安部门清除，但问题依然存在。 “以我的名义有30多个顾客，共计600多万资金无法收回。 ”。

据该企业多名员工介绍，目前浙江传说事件涉及顾客约800多人，涉案金额为2.8亿元。 企业经营模式为网上p2p贷款，以承诺16%~18%的年利率和100%的担保为吸引力诱饵，贷款期限为1~12个月，由郑玉莲夫妇名下的另一家企业江南红管业担保。

资金流向不动产吗？ /

浙江传说对外声称，企业第一业务包括投资政府市政工程项目、跟踪管理投资项目。 该企业从5万元到100万元发行各种投资品募集资金，年化收益率从9%到18%。

运营模式为浙江传奇(法定代表人为郑天杰) )为债权人，向借款公司借钱这笔钱用于借款公司从江南红管业购买建材的投资者向传奇投资购买“理财产品”，浙江传奇将前述债权转让给投资者； 投资者和借款公司形成新的债权债务关系江南红管业提供债务偿还担保，传说中的投资承诺有条件回购债权。

多家媒体披露的投资者“债权确认对账单”显示，该企业的资金流向确实是房地产项目。

据浙江传说官网介绍，企业是浙江第一家本地企业品牌投资资产管理机构，是全国第一家分领域投资服务机构。 “我们的目标是在5年内成为中国规模最大、收益率最高的管道工程领域的股权投资企业。 ”

浙江传说还对外宣称企业拥有浙江省投融资协会理事公司、浙江省信用协会认证3a公司等称号。 “我们是传说，选新兵，上前线。 不带枪，用嘴取胜，张口理财，闭口微笑，意志坚定，斗志昂扬。 ’这是这家企业的招聘广告。

传奇投资出现资金链风险折射出目前国内p2p市场的分化。 根据网络贷款之家的最新数据，截至目前全国运营的网络贷款平台共计约1438家，环比增速达到5.96%。 另一方面，所有领域都充满了无序和混乱。 据中新网报道，截至今年9月，国内p2p网络贷款问题平台数量已超过200家。

其中，浙江是“重灾区”之一。 去年，浙江p2p问题平台17家，占全国的23%，但经过一年的发展，浙江问题平台数量增至33家，增长了近两倍。 浙江省金融法研究会会长、浙江大学光华法科大研究生院教授李有星表示，p2p网贷平台本来应该是融资的新闻中介，但许多经营者利用期限错配，将长标分解为短标，以滚动融资，满足到期兑付，实现 但是，平台没有就此进行新闻发布，投资者不知道自己的钱去了哪里，到底投资了什么项目。