“理财故事启示录动态的“长时间持有”基金”

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在基金企业的资产管理中心，每天都会发生各种各样的资产管理故事。 各基金投资者的故事各不相同，但其中包含着共同的理财道理。 进入华夏基金理财中心说“可以攻他山之石、玉”，从这些理财故事中寻找一些提示吧。

“长时间持有”的故事

顾客总是公司的干部，自己工作很忙，没有时间研究股票。 2007年初，他来华夏基金理财中心咨询。 通常，与初次了解基金的顾客不同，从一开始就非常认同“长时间持有”的投资观念，希望通过投资基金分享证券市场的长期增长，坚决不进行短期操作。

金融顾问在了解整体资产结构和抗风险能力的基础上，设计了高风险、高收益特性的基金组合结构方案。 2007年的收益非常大，对基金的“长期持有”充满信心。

2008年初，市场走熊趋势已经明朗，理财顾问提出要动态调整总基金组合，降低风险和收益预期，增加债券基金投资比例。 一开始，我觉得买基金就应该“长久持有”。 不能改变。 财务顾问的建议没有被采纳。 随着时间的推移，市场进一步下跌，理财顾问经过信息表达终于说服了基金组合进行调整，成功规避了部分系统性风险。 关于如何理解

基金的“长时间持有”，华夏基金的金融顾问这样回答。 “从专业的角度来说，我们提倡顾客对自己的基金组合使用‘动态长时间持有’战略。 首先，基金作为一种长期投资工具，其产品形式决定了“长期持有”的基础；其次，“长期持有”并不是说，基金买入后，将永远被遗忘。 投资者风险收益特征可能随时间变化，基金业绩也可能随基金经理波动、证券市场波动等因素而变化。 因此，投资者只有在建立符合自身风险收益特点的基金组合后，及时调整、科学管理，实现“动态长时间持有”，才能使基金组合不腐烂，枢机主教不成为独角仙。”

从总故事可以看出，基金集团的动态调整要控制步伐，不能过于仓促、不讲究。 在半年到一年的时间里根据实际需要动态调整基金集团，是一种科学的频率。 如果投资者不能很好地掌握自己的风险收益特征和基金组合的调整节奏，可以向理财中心的顾问咨询专业意见。 (市场有风险的投资必须慎重进行) (/br/)/br/) )/br/)/br/) )，请在转载到《每日经济信息》时进行联系。 未经《每日经济信息》授权，严禁转载和镜像，违者必须追究。

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