“汇添富：追求更好的投资体验”

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经过记者徐皓在上海

周年以后的专家工作，最近呈现出冷热不均的态势。 一方面部分企业为专家的产品难以上市而烦恼，另一方面，有点特色的企业在“赛马场”。

汇款基金今年加快了专业产品的发行速度，奔赴新产品的发行。 在过去的一年多里，汇款业者已经陆续发行了20多只“一对多”，整体专家管理规模也相当大。

但是汇丰基金的专家业务总监李鑫说:“其实数量不是最重要的，最终要让投资者赚钱，让投资者认可企业的投资理念。”

和所有从事服务业的企业一样，汇款基金一直强调“尊重顾客的心理诉求”。 这表明在投资方面与顾客的风险偏好相匹配，在服务方面提供成熟系统的服务包。

专家业务开始一年后，今年9月汇金首批“一对多”产品到期清算，更新资金增长60%。

《每日经济信息》(以下简称nbd ) :如何让顾客认可你们？

汇款基金专家业务部长李鑫:虽然专家业务、业绩是一个方面，但我们注重更好的服务，致力于为顾客提供更好的投资体验。

顾客一方面重视绝对收益，另一方面也有时会看到相对业绩，因此更好的顾客服务和信息表达会更容易得到顾客的认可。 这是市场培育和投资者信息表达的过程。 现在全领域的专家业务也才刚刚开始，我们很高兴，正在进行这样的努力。

nbd :专家需要讲究绝对利益，和别人比较吗？

李鑫:我们专家的战略是将中短期、中长期的业绩联系起来。 在投资组合的构建中，最核心的是稳定成长的品种，并且通过掌握一点市场热点，获得让顾客满意的领导力。

从稍长的时间来看，投资是否具有让顾客信任的能力是非常重要的。 这表明了你的收益率是否能说服顾客，以及在市场经验上升的时候，你对顾客的感觉。 其中，服务也占了相当大的比重。

nbd :您是否重视客户的心理诉求？

李鑫:专家业务本身就是定制化的定制服务，特别是“一对一”。

良好的顾客体验是指来自顾客的个性化收益诉求和投资心理诉求的并存。 重视顾客诉求，做好服务，长期以来容易得到顾客的认可。

nbd :你们是从一开始就制定了这样的策略，还是慢慢地在信息表达中总结出来了？

李鑫:这个战略也逐渐总结出来了。

其实从2007年到2008年，我们一直在做银行理财产品投资顾问，想法接近公开招聘。 随后，随着我们对投资理念的反思，我们逐渐转向深入挖掘和落实专家战略的本质。

汇款基金“最佳1股”的投资理念一直很明确，很有生命力。 经过这几年对公募工作的经验积累，我们对股票的掌握能力也在不断提高。

体现在专家投资上，专家投资需要集中持股，这就对精选股的能力提出了更高的要求，而汇款基金“精选股”的特点则通过专家这一产品来体现。 (/br/) )/br/) NBD )重视顾客的感受，反映在净利润的反馈中，同时服务？

李鑫:是的，专家客户购买了该产品后，获得了包括基金企业投资管理、基金企业服务、银行渠道服务在内的外包服务。 总体而言，此服务包可以让客户更“享受”整个投资过程。

例如，“一对一”服务除了日常的小信息表达外，还定期召开电话会议和专家讲座等。

所谓“一对多”，首要的是与渠道一起推进这项服务，邀请渠道工作人员参加电话会议，及时向顾客反馈相关新闻。 然后，由他们组织一点客户进行电话会议，还在各地开展一点现场交流会，使我们和客户的交流更加直接和顺利。

nbd :你们是第一家推出专业企业品牌的企业，这是怎么想的？

李鑫:其实“增加富牛”的专家专用企业品牌是对投资者的承诺之一。 也就是说，企业在专家业务上持续投资。 我们的目标是制定这项业务的基准，同时将服务和业绩推向高水平。

经过我们深思熟虑，“增加牛”的专家企业品牌，是让投资者觉得确实含蓄。 专家业务经过一年的快速发展，许多获得专家业务资格的企业非常重视这项业务。 迅速发展到现阶段，进入企业品牌化阶段。 汇款基金从最初的专家产品上市到今年“添牛”企业品牌上市，逐渐意识到业绩、服务、渠道形成了专家的综合实力。

nbd :企业对专家业务的未来定位和快速发展的想法是什么？

李鑫:专家业务是企业在相当长一段时间内不会改变的方向。 企业成立之初，汇金重视专家业务，设立了独立的业务部门，开始布局这项业务。

以制作灵活的构成型和套期保值型两种产品为目标。 汇丰基金近年来组建了一支实力雄厚的专家投资团队，引进了不同类型和不同风格的投资经理。 同时，团队成员投资经验丰富，经历了许多市场周期的轮回考验。 现在，投资者无论是稳健保守型、稳健进取型还是激进型，都可以从投资经理那里找到合适的人。

专家的未来仍然是企业的战术业务之一，为用户提供个性化、个性化的高端理财服务仍然是不断丰富的一大快速发展方向。 汇丰将持续投资团队建设、客户服务等，力争使“富强牛”成为名副其实的金字塔。 转载时请联系《每日经济信息》报社。 未经《每日经济信息》报社授权，严禁转载和镜像，违者必须追究。

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