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前几天,深圳快速发展银行发布的“财富1+n”现金管理产品,适应了供应链管理和公司现金流紧张化的形势,超越了以前流传的现金管理诉求,适合供应链生意的运营,支持公司飞速发展

现金管理产品对银行来说并不陌生。 通常,银行一直以来传达的现金管理业务着眼于“现金池”,立足于改善公司内部现金流量的管理。 通过设立比较有效的账户结构,集中管理账户资金,平衡资金不足,降低财务价格,提高资金录用效率。

与其他银行的现金管理理念不同,深入快速发展“财富1+n”是基于供应链的现金管理服务,比以前流传的现金管理产品更关注引起资金收支的供应链交易活动,着眼于资金结余的“资金池”维度。

深快发展企业产品管理部社长金晓龙表示:“作为供应链金融专业服务银行,我们正在深入快速地发展数量庞大的“1+n”供应链的核心客户群。” “深入快速发展现金管理体系,特别集中于‘供应链公司或公司集团的资金交易管理和资金集中管理’的特色诉求。 强调供应链公司的供应商流、物流、资金流、新闻流,即“四流”协同匹配服务和“资金池”对供应链融资的支持、新闻整合服务,基于以前流传的现金管理功能,提供供应链融资。 ”

“深快速发展推出“财富1+N”现金管理 升级供应链金融服务”

与供应链客户层“1”和“n”的现金管理诉求差异较大(核心公司“1”较大至500强,“n”是很多上下游的中小企业) )相比,该银行现金管理系统设计伊始就支持产品的灵活装卸、组合。 在营销计划的设计中嵌套了现金管理和以前流传的特征的“贸易融资”产品线,可以比较(1+ )

下半年投产至今,已有数百家(集团)公司上线,不仅是中国供销集团、中化财务、中国盐业总公司、江苏方源集团、广东广东广东晟资产等央企和大公司集团,其中不乏多年来发展迅速的支撑和增长。

贸易融资作为供应链金融的核心业务组成部分,特别强调“自身补偿性”。 在国内银行一般进行的商品担保业务中,银行管理“商品”就交给“钱”,顾客销售也有“钱”就放置“商品”,严格考察“商品”这一物化的资产和信用资金“钱”,进行封闭管理 与中远、中储、中外运、中铁等全国约200家物流企业合作,搭建“金融-物流”平台开展贸易融资业务。

“深快速发展推出“财富1+N”现金管理 升级供应链金融服务”

金晓龙表示,“从业务持续运营的角度出发,需要关注供应链关系,将公司现金管理、融资管理和供应链上下游交易活动紧密结合,积极提高供应链效率。”

从某种意义上说,公司财务管理是“商流-物流-资金流-新闻流”的综合反映。 公司财务部门根据采购/销售合同(“商流”)、采购单/发货单)“物流”),进行支付/收款结算)“资金流”)的工作,在完成该订单诉求下的支付之前的流程是完全经营的“新闻流”

“四流”协调运行是供应链管理的核心要旨。 金晓龙介绍说,“供应链‘四流’可以看作是超越公司产权界限、扩大的、交易伙伴和物流/银行等合作者多边构成的财务管理流程。” “深刻快速发展了10多年的供应链金融业务实践,特别是商品挤出业务,一直以订单合同(商流(商品权占管)物流)融资和收款管理)为中心展开。 这个

“深快速发展推出“财富1+N”现金管理 升级供应链金融服务”

为了促进供应链“四流”的联系和融合,深入快速地发展了近年来的举措。 从2009年线上供应链金融开始,与多家核心公司的erp系统对接实现“资金流与商流”的融合开始,到今年7月与中铁现代物流系统对接实现了“资金流与物流”的融合,现在又变成了“财富1 +”

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